Home財經聯邦銀行主管涉助詐騙集團洗錢移轉資金 金管會重罰1200萬

聯邦銀行主管涉助詐騙集團洗錢移轉資金 金管會重罰1200萬

檢警日前破獲聯邦銀行通化分行主管涉助詐騙集團洗錢及移轉資金,詐騙或洗錢金額超過新台幣5億元。金管會今(9)日針對聯邦銀行辦理存款開戶及臨櫃提領大額現金作業缺失,重罰聯邦銀行新台幣1200萬元。

金管會今天公布對聯邦銀行裁罰案,根據金管會裁罰書,聯邦銀行通化簡易型分行今年3月間辦理3家獨資企業開戶,相關客戶開戶後,短期間內由其他公司自他行將多筆大額款項密集匯入後,即陸續在聯邦銀行數家分行提領大額現金,相關帳戶遭「165」通報圈存或設定為警示帳戶。

金管會認定,聯邦銀行涉及未完善建立認識客戶及客戶身分持續審查作業、未完善建立交易監控機制、未完善建立可疑交易審查程序及未落實員工服務規約等作業缺失,金管會今天對此開罰聯邦銀行1200萬元。

本案緣於,檢警專案小組去年9月起偵辦詐騙集團案件時,發現吳姓及洪姓主謀招募人頭擔任虛設行號負責人,吸引受害者投資,並利用企業網銀可大筆轉帳特性,把騙來的錢經層層線上轉匯,最終提領現金轉換為虛擬貨幣,製造金流斷點,逃避檢警追緝。

檢警指出,這個詐騙集團自去年8月詐騙超過200人,詐騙或洗錢金額超過新台幣5億元。專案小組分別於去年9月、今年4月與7月共兵分39路發動4波搜索,拘提38名被告,聲押禁見17人獲准,並查扣犯罪所得約2200萬元。專案小組自查扣證物中,發現聯邦銀行人員涉協助提款、洗錢等,因此再次展開追查。

檢警調查發現,通化分行張姓經理與滕姓理財主管今年3月底至4月中,與吳姓被告所屬詐騙集團勾結,讓匯入通化分行的可疑金流能在臨櫃順利提領,另協助詐騙集團開立公司帳戶,方便提領、匯出大額款項,並協助解除風控帳戶,便利詐騙集團洗錢及移轉資金。

檢警查出,雙方約定每筆款項收取1%酬金,總共協助詐騙集團處理約5000萬元款項,高達65人受害,通化分行薛姓存匯主管、張姓行員,以及台北分行余姓存匯主管、忠孝分行張姓及顏姓行員則受張姓與滕姓主嫌指示操作。

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